組み込み型保険（Embedded Insurance）市場の成長分析、市場動向、主要企業とイノベーション、展望および予測（2024年〜2030年）

 

組み込み型保険市場は、保険商品の提供・消費のあり方を根本から変革しています。旅行、eコマース、金融サービスなどの非保険プラットフォーム内に保険をシームレスに統合することで、摩擦のない、パーソナライズされた顧客体験を提供し、従来の保険業界の構造を再構築しています。

市場規模と成長予測

世界市場の見通し

世界の組み込み型保険市場は、2023年に保険料ベースで78,693.58百万ドルと評価されました。
2024年から2030年にかけて年平均成長率（CAGR）11.63%で成長し、2030年には175,216.42百万ドルに達すると予測されています。

地域別市場動向

北米地域：
2023年に16,710.35百万ドルだった市場は、2030年までに35,190.87百万ドルに達する見込みで、CAGRは11.02%です。

アジア太平洋地域：
2023年の30,344.52百万ドルから、2030年には67,650.44百万ドルへと成長し、CAGRは11.45%が見込まれています。

アプリケーション別市場分析

旅行・ホスピタリティ分野：
2023年に18,806.57百万ドルだった市場は、2030年には37,052.72百万ドルに達する見通しで、CAGRは9.67%です。

主要企業

以下は、組み込み型保険市場における主なグローバル企業です：

  • Travelers Insurance

  • Cover Genius

  • Metromile

  • Qover

  • Hokodo Services

  • ELEMENT Insurance

  • Bsurance

  • Simplesurance

  • Kasko

※2023年には、上位3社で市場全体の約34.32%の保険料シェアを占めています。

市場セグメンテーション

企業別

  • Travelers Insurance

  • Cover Genius

  • Metromile

  • Qover

  • Hokodo Services

  • ELEMENT Insurance

  • Bsurance

  • Simplesurance

  • Kasko

  • Wrisk Transfer

  • Extracover

  • Penni.io

種類別

  • 生命保険（Life Insurance）

  • 損害保険（Non-Life Insurance）

補償タイプ別

  • 包括的補償（Comprehensive Coverage）

  • 対人・対物補償（Third-Party Coverage）

  • カスタマイズ可能な保険プラン（Customizable Coverage Plans）

アプリケーション別

  • 旅行・観光

  • 自動車

  • 医療・ヘルスケア

  • 家電・コンシューマーエレクトロニクス

  • 銀行・金融・保険（BFSI）

  • 小売・EC

  • 公共サービス

  • その他

地域別

  • 北米（アメリカ、カナダ、メキシコ）

  • 欧州（ドイツ、フランス、イギリス、イタリア、スペイン、その他）

  • アジア太平洋（中国、インド、日本、韓国、オーストラリア、その他）

  • 中東・アフリカ

  • 中南米（ブラジル、アルゼンチン、その他）

市場の成長要因とトレンド

顧客体験と利便性

保険商品の購入が顧客の行動フローに自然に組み込まれており、別途の手続きが不要で摩擦を大幅に低減。

デジタル化とオンラインプラットフォーム

eコマースやオンライン旅行予約、デジタル金融サービスの拡大が、販売チャネルとしての可能性を広げています。

データ活用とパーソナライズ

顧客データを分析し、ニーズに応じた保険商品を提供することで、満足度とリテンションの向上に貢献。

消費者の嗜好変化

オンデマンド型、使用量連動型など柔軟性の高い保険を求める声が高まっており、Embedded Insuranceとの親和性が高い。

規制支援と戦略的提携

保険会社とテクノロジー企業、プラットフォーム事業者の連携強化、および一部地域での規制緩和が市場拡大を後押ししています。

課題と今後の機会

  • 統合とスケーラビリティ： 多様なプラットフォームへの統合、拡張性の確保が技術的課題に。

  • データのプライバシーとセキュリティ： 顧客情報の適切な管理と法令順守が必須。

  • 消費者の信頼と認知向上： 組み込み保険の価値を訴求し、信頼を得るための啓蒙活動が重要。

  • 規制の複雑さ： 国・地域ごとに異なる規制への対応が求められます。

  • エコシステムの連携： 異業種間の協業によって新たなビジネスモデルの創出が可能。

 

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